СИЛЬВИ ДУГЛИС, BYLINE: Это PLANET MONEY от NPR.

(ЗВУК КУРЕНИЯ МОНЕТ)

НИК ФОНТЕЙН, ВЕДУЩИЙ:

Большинству из нас в этом мире суждено быть забытыми. Я знаю, это грустно, но это правда. Несколько счастливчиков попадут в учебники истории. Еще меньше тех, кто может получить наши имена на чем-то — на дорожном знаке, на стадионе, может быть, даже на статуе или мемориальной доске. Вероятно, наименее вероятный сценарий — стать настолько известными или печально известными, что наши имена будут жить в языке. Джерримандер, слово — названо в честь Элбриджа Джерри, 19 лет.Губернатор Массачусетса 19-го века и пионер джерримандера. Саксофон — назван в честь своего изобретателя Адольфа Сакса.

А еще есть Понци, схема Понци, названная в честь Чарльза Понци. Схема Понци — это инвестиционная возможность, которая больше похожа на аферу. Это работает следующим образом: вы должны использовать или красть деньги новых инвесторов, чтобы расплатиться с предыдущими. В наши дни они случаются постоянно. Но я просто собираюсь выйти и сказать это — большую часть времени это любительский час по сравнению с тем, что провернул Чарльз Понци, итальянский иммигрант, живущий в Бостоне, который провернул свою схему в течение коротких семи месяцев. около ста лет назад. Он не был первым. Он не был бы самым большим. Но после того, как вы услышите его историю, вы все поймете. Вы поймете, почему ему позволено вечно жить в позоре.

(ЗВУК ИЗ «ДЫМА И ЗЕРКАЛА» ЛИ МАКАЛЛИСТЕР ГРЕЙСИ)

ФОНТАН: Привет и добро пожаловать в PLANET MONEY. Я Ник Фонтейн. Сегодня в эфире история о том, как Чарльз Понци украл миллионы долларов и обманул десятки тысяч людей. Это гораздо более дико, чем вы думаете. Он включает в себя дерзкий план ограбления банка, систему спекуляций валютой благодаря лазейке в глобальной почтовой системе и очень щедрый фунт плоти.

(ЗВУК ИЗ «ДЫМА И ЗЕРКАЛА» ЛИ МАКАЛЛИСТЕР ГРЕЙСИ)

ФОНТАН: Понци — слово настолько знакомое, что просто слетает с языка, сокращение от ограбления Питера, чтобы заплатить Полу. И хотя его имя стало печально известным, история Чарльза Понци не была так широко известна, то есть до тех пор, пока на нее случайно не наткнулся журналист и писатель Митч Зукофф.

МИТЧ ЗУКОФФ: Некоторое время я работал банковским репортером в The Boston Globe и был на пресс-конференции.

ФОНТАН: Митч стал одержим Понци и написал о нем книгу. Он называется «Схема Понци: правдивая история финансовой легенды». Чтобы написать книгу, Митч отправился в Италию и нашел записи о рождении Понци. Он прочитал тысячи судебных документов. Он нашел записи каждой жертвы. И он читал личные письма Понци. Он также просмотрел кучу фотографий. Их немного, когда Понци был молод, но в одном он одет в этот костюм-тройку с галстуком. У него довольно ухоженные усы, идеально причесанные волосы и такие большие, густые брови.

ЦУКОФФ: И еще стоит упомянуть, что Понци — он миниатюрный. Знаешь, он парень типа 5-2 — я думаю, он солгал о том, что ему 5-3, понимаешь?

ФОНТАН: Классический. Да.

ЦУКОФФ: Итак, если Понци собирался сделать это, он понял, что должен сделать это своей головой.

ФОНТАН: Угу. Просто потому, что он маленький парень.

ЦУКОФФ: Он маленький парень. Ага.

ФОНТАН: Может, дело в высоте. Может быть, это было что-то еще. Но на протяжении всей своей жизни Понци всегда искал то, что сделает его богатым. Он был из тех, кто идет на большие перемены, на большие риски, которые часто связаны с прыжками веры. А в 1903, он сделал то, что в то время делали многие молодые итальянцы в поисках богатства. Он попал на лодке в Америку. Большую часть следующих двух десятилетий Понци пытался сколотить состояние. У этого парня было больше работы…

ЦУКОФФ: (Смех).

ФОНТАН: …И более разнообразное резюме, чем кто-либо, о ком я когда-либо слышал. Можете ли вы просто перечислить некоторые из работ?

ЦУКОФФ: О боже. Он работал в банке. Он был переводчиком. Он был медсестрой шахтерского лагеря. Он был дорожным катком. Он был художником по вывескам. Вы знаете, дальше и дальше.

ФОНТАН: Продавец, фабричный рабочий, посудомойщик, официант, библиотекарь.

ЦУКОФФ: Он был… знаете, он был странствующим иммигрантом, знаете ли, катался по восточному побережью Соединенных Штатов в поисках работы и пытался найти свое место.

ФОНТАН: И большие колебания Понци, высокий риск, отношение «выяснить детали позже» — это было не просто о том, чтобы разбогатеть. На этот раз, говорит Митч, Понци работал в шахтерском лагере в Аппалачах, когда в больнице произошел ужасный несчастный случай. Медсестра по имени Перл обожглась, когда взорвалась газовая плита.

ЦУКОФФ: Он сидит за пивом с этим доктором, которого он знает в шахтерском лагере. И он спрашивает, знаешь, как Перл? И доктор говорит ему, знаете ли, это довольно отчаянно. Начинается гангрена. И вот Понци говорит, как вы можете ей помочь? И он говорит, может быть, пересадка кожи. И, знаете, он хотел попробовать, но не мог найти никого, кто отдал бы свою шкуру, чтобы спасти эту женщину, которую они совсем не знали. И Понци тоже не знал ее. Но на данный момент, сказал Понци, сколько вам нужно? Сколько кожи вам нужно? И он сказал, ну, наверное, 40 или 50 квадратных дюймов.

ФОНТАН: Ого.

ЦУКОФФ: Понци сказал, ты его поймал. Я дам тебе всю кожу, в которой ты нуждаешься.

ФОНТАН: В тот вечер Понци был на операционном столе. Врачи отрезали 72 квадратных дюйма кожи с его бедер. Позже он дал еще 50 дюймов от спины. Это были классические большие качели Понци. И это было рискованно. В итоге он провел месяцы в больнице. Но это окупилось. Медсестра, Перл, она выжила. Это невероятная история, и она не соответствует моему представлению о Понци.

ЦУКОФФ: Мне это нравится. Я думал, что напишу о парне, который был просто интриганом, который был просто змеей. И чем глубже я погружался, тем больше я чувствовал проблески сочувствия, пробуждения сопереживания. И знаете, то, что он сделал, было неправильно. А что — вы знаете, и меня это не смущает. Но я как бы понял мотивацию парня, который не мог остановить, как он выразился, снежный ком, как только он начал катиться под гору, и не быть перевернутым им.

ФОНТАН: Эта следующая глава истории Понци посвящена тому снежному кому — как ему пришла в голову идея, с которой он покатился, и как он превратил эту большую идею в большую аферу, которую было трудно остановить. И по мере того, как будет разворачиваться его история, вы услышите несколько очевидных тревожных сигналов, отчасти потому, что я укажу на них. Я собираюсь дать красные флажки эти маленькие рифмы. Вот оно.

К 1919 году Понци провел 15 лет, пытаясь добиться успеха в США. Он жил в Бостоне. Он женился. Он арендовал офис в центре города, рядом с мэрией. И вот однажды в августе он просматривает почту.

ЦУКОФФ: Он открывает письмо, и из него вылетает эта маленькая купюра — она почти похожа на долларовую купюру, но в квадрате. И это международный ответный купон.

ФОНТАН: Международный ответный талон. Что это такое?

ZUCKOFF: Международный ответный купон — это в основном купон, который позволяет вам купить марку в другой стране.

ФОНТАН: На самом деле это довольно умное решение проблемы. Если вы хотите послать письмо, скажем, своей нонне в Неаполь и хотите, чтобы ей было легче отвечать новостями с родины, что вы собираетесь делать? Вы не можете посылать ей марки США. Вы не можете послать ей никель. Вы не можете послать ей итальянскую лиру, потому что вам платят долларами. Вместо этого вы можете отправить ей международный ответный купон, который похож на ваучер, который вы можете купить в местном почтовом отделении США, а она может обменять его на итальянскую марку в своем местном итальянском почтовом отделении. Это простой способ предоплаты за ответ. И то, что Понци понял, сидя прямо здесь, в своем офисе, заключалось в том, что эти международные ответные купоны были волшебным способом делать деньги с помощью арбитража, то есть использования разницы в ценах для получения легкой прибыли.

ЦУКОФФ: У него было то, что можно описать только как момент озарения, и он начал делать какие-то расчеты на задней стороне конверта.

ФОНТАН: Видите ли, это было сразу после Великой войны и великого гриппа, и экономика Европы была в плохом состоянии. Многие из их валют были девальвированы. Но организация, которая установила текущую ставку для этих международных ответных купонов, не сделала поправку на инфляцию, сколько стоила покупка купонов в разных странах. А это означало, по сути, что он мог купить эти купоны на распродаже в Европе.

ЦУКОФФ: Да. Таким образом, на доллар можно было купить 20 таких купонов по 5 центов каждый в Соединенных Штатах. Но из-за того, что цена лиры была сильно подорвана войной…

ФОНТАН: Итальянская лира, да.

ZUCKOFF: Итальянская лира — вы можете купить в три раза больше, чем в Италии.

ФОНТАН: эквивалент доллара США.

ЦУКОФФ: Верно. И поэтому он понял, что после расходов он может заработать 2,30 доллара на каждый доллар купонов, которые он купил в Италии.

ФОНТАН: Удивительная прибыль. Прекрасная возможность арбитража.

ЦУКОФФ: Запишите меня. Да, я хочу войти. И это законно.

ФОНТАН: Есть несколько мелких деталей, в которых Понци пока не может разобраться — например, как продавать эти купоны или марки за наличные в США. Но он полагает, что может продавать их оптом компаниям, которые отправляют много почты. Есть еще транспортная проблема. В масштабе они могут быть довольно тяжелыми. Но он думает, знаете что? Это хорошая идея. Детали узнаю позже. Сейчас самое время делать большие махи. Пришло время создать компанию.

ЦУКОФФ: Он идет прямо по соседству с мэрией и открывает бизнес. И он называет это компанией фондовой биржи.

ФОНТАН: ТРЦ. Почему нет? Комиссии по ценным бумагам не будет еще полтора десятилетия. Понци начинает обзванивать сообщество, чтобы найти людей, которые будут инвестировать в его компанию. Он говорит им, что если они дадут ему наличные сейчас, он сможет получить прибыль, покупая и продавая эти купоны на марки, и делиться с ними кучей этой прибыли. Трудно точно определить, когда схема Понци превратилась в аферу, но можно утверждать, что это произошло во время этих первых нескольких питчей, потому что Понци добивался инвестиций, не выясняя этих надоедливых деталей того, как он на самом деле будет зарабатывать деньги.

Понци обошел это, предоставив достаточно информации, чтобы люди подумали, что это блестящая идея. Но когда они задавали ему вопросы вроде: «Эй, а как именно ты собираешься продавать эти штемпельные купоны за наличные», он не сказал им, ну, я еще с этим не разобрался. Он бы сказал, ну, это фирменный соус. Я не могу тебе этого сказать. Итак, вот он — красный флаг номер один. Есть секретный соус? Может быть? Теряться. Не вкладывайтесь в то, в чем вы не разбираетесь во всех деталях. Однако Понци знал, что людям все равно. Он имел их в трансе. И тогда он склонялся к убийству.

ЦУКОФФ: Он бы сказал, знаешь, сколько тебе платят банки? Если вы положите свои деньги в банк, они вам дадут — что? — 2%, может 3% в год? Я могу дать вам 50% годовых в течение 90 дней. Через три месяца ваши сто долларов будут равняться 150 долларам. И в этот момент он понял, что в голове его клиента происходит расчет. Это слишком хорошо, чтобы быть правдой, или это слишком хорошо, чтобы пропустить?

ФОНТАН: Слишком хорошо, чтобы быть правдой, или слишком хорошо, чтобы пропустить.

ЦУКОФФ: Вот как я все это вижу. Как он мог дать мне 50% акций 90 дней? Но если это правда, если это возможно, это мой корабль.

ФОНТАН: Это красный флаг номер два и, возможно, самый большой красный флаг из всех. Регулярные возвраты — вы обожжетесь, потому что мир нерегулярен. Несколько лет хорошие. Некоторые плохие. И инвестиции, которые обещают потрясающую прибыль каждый год, — они схематичны. Но инвесторы Понци этого не заметили. Люди начали вкладывать десятки, затем тысячи, а в какой-то момент миллионы долларов в неделю в фальшивый бизнес Понци по продаже почтовых купонов. И Митч говорит, чтобы понять, как Понци обманул десятки тысяч людей, вы должны помнить, что он начал свою схему в декабре 1919, прямо на пороге бурных 20-х.

ЦУКОФФ: Вы знаете, я называю это — это первый рев 1920-х годов. Мысль о том, что все возможно, проникла не только в высший класс, но и в новейших иммигрантов, да, здесь были большие богатства.

ФОНТАН: Значит, люди были готовы к этому. Они слышали истории о быстром обогащении. И поэтому это казалось правдоподобным.

ЦУКОФФ: Когда я проводил исследование о Понци, я провел много времени, просто читая, что еще было в газете, и это было невероятно. Это был целый жанр историй о внезапном богатстве, которые, знаете ли, подсознательно или сознательно играли на руку Понци.

ФОНТАН: Типа, заполнение пространства, или они были на видном месте?

ZUCKOFF: На видном месте — о, опять новости на первых полосах…

ФОНТАН: Правда?

ЦУКОФФ: …И снова о, ну, знаете, женитьбе на богатстве. Вы знаете, она поднялась от девчонки до… ну, до гранд-дамы, понимаете? И, очевидно, люди хотели это прочитать.

ФОНТАН: Это также может быть красным флагом номер три для инвестиционной схемы. Остерегайтесь нереалистичных ожиданий быстрого создания богатства, потому что все быстро разбогатеют; почему не я? чувство — это не просто 19явления 20-х годов. Он появляется всякий раз, когда экономика выскакивает. Всякий раз, когда вы видите, как ваши соседи богатеют, вы начинаете завидовать и хотите войти в него. Для Понци бизнес процветал, но, помните, он никогда не разбирался в этих деталях. Он никогда не использовал деньги инвесторов для покупки почтовых купонов. Вместо этого, когда инвесторы возвращались в его офис, чтобы окупить свои инвестиции, он просто платил им новыми деньгами от новых инвесторов. Эта схема «ограбить Питера, чтобы заплатить Полу» теперь известна как Понци.

Иногда регулирующие органы улавливают эти схемы, но часто пирамиды появляются в новых или недостаточно регулируемых областях, что является тревожным сигналом номер четыре. Если вы находитесь в палках, будьте осторожны с киркой. И почтовая политика была совсем уж тыловой. Регуляторы начали копаться в бизнесе Понци. Но они как-то запутались. Например, первым регулятором, который пришел задать вопросы, был государственный чиновник. Он объяснил, что отвечает за то, чтобы ростовщики не брали слишком много процентов. Но Понци сказал: нет, у вас все наоборот. Я тот, кто должен выплачивать эти большие доходы. Я тот, кто собирается заплатить 50%. Бюрократ такой, о, да. Ты прав. Вы не ростовщик. Ты наоборот. Наверное, добрый день, сэр.

ЦУКОФФ: По сути, он возвращается в свою маленькую каморку в государственном доме, и, знаете, он как бы говорит полиции, ну, просто следите за этим парнем, и он, так сказать, перекладывает ответственность.

ФОНТАН: Бостонская полиция следила за ним?

ЦУКОФФ: В основном для инвестиций. Ага. Две трети полицейского управления Бостона инвестировали в Понци.

ФОНТАН: Нет.

ЦУКОФФ: Да.

ФОНТАН: Две трети бостонской полиции?

ЦУКОФФ: Да.

ФОНТАН: Полиция не собиралась ничего с этим делать. Некоторые из них даже работали на Понци продавцами. Регуляторы, которые, вероятно, чаще всего посещали операции Понци, были почтовыми инспекторами. Но как они ни старались, они не могли понять, как Понци зарабатывал деньги на этом арбитраже купонов и марок. Конечно, это потому, что Понци тоже этого не понял. Таким образом, схема Понци становилась все больше и больше. На пике своего развития в июле 1920 года, через семь месяцев после того, как он начал инвестировать, Понци получил почти 6,5 миллиона долларов от 20 000 инвесторов за один месяц. У него был хороший особняк. У него был лимузин. Он был на первых страницах газет. После перерыва удача Понци в конце концов иссякла, как и почти у всех Понци. Помните, чтобы поддерживать свою схему купонов с марками, Понци нуждался в постоянном потоке новых инвесторов — на самом деле больше инвесторов, чем раньше, чтобы выплачивать предыдущим инвесторам их прибыль, то есть 50%. Ситуация начала меняться, когда кто-то подал в суд на Понци. Они сказали, что являются совладельцами компании. Понци сказал: нет, ты просто дал мне кредит, который я давно выплатил. Но тем временем суд решил заморозить кучу банковских счетов Понци, пока они во всем этом разбираются. И это вызывает минипанику. Митч говорит, что тысячи инвесторов пришли в офис Понци. Это похоже на сцену ограбления банка. Все требуют вернуть деньги.

ЦУКОФФ: Люди взволнованы, обеспокоены и напуганы. А люди толкаются и толкаются. И Понци пробирается в толпу. И невероятно, это их успокаивает. И он выживает в бегах. Вещи успокаиваются. Он платит всем, кто ищет их возвращения.

ФОНТАН: Но затем государственные и федеральные регулирующие органы решают еще раз взглянуть на его бизнес. Понци встречается с ними и говорит им, знаете что? Я над доской. Я так открыт, я позволю вам проверить мои книги. Вы даже можете выбрать аудитора. Это тактика стойла, и это проблема. Во-первых, Понци много тратил — на свой новый особняк, на этот лимузин, а также на доли в законном бизнесе. Он даже стал совладельцем нескольких банков.

И вторая проблема в том, что он так и не понял, как делать деньги на штемпелях. Поэтому он не может вернуть деньги, которые должен всем своим инвесторам. Понци впадает в отчаяние. Он знает, что наступит этот момент. Аудитор подсчитает все его долги, а Понци должен будет показать все деньги, которые у него есть на самом деле. Это момент «покажи мне деньги», когда люди могут понять, что у него нет всех денег, чтобы вернуть деньги своим инвесторам. И Понци, всегда аферист, придумывает план, одновременно смелый и довольно необычный.

ЦУКОФФ: Он собирается собрать все свои банковские книги, все свои наличные и уйти из своего офиса — и он собирается сделать остановку перед тем, как отправиться в офис аудитора в нескольких кварталах отсюда. Он собирается остановиться у одного из купленных им банков. У него есть идея, что он собирается получить доступ к хранилищу Hanover Trust Bank. И он собирается — что мы должны сказать? — одолжить несколько миллионов долларов из хранилищ, подойти к ревизору, показать все эти деньги, а потом вернуться в банк, взять деньги…

ФОНТАН: Собирается временно ограбить собственный банк.

ЦУКОФФ: Это один из способов выразить это. Это верно.

ФОНТАН: (Смех).

ЦУКОФФ: Я не говорю, что это отличный план, Ник, но это план.

ФОНТАН: Банковский регулятор штата Массачусетс чувствует, что что-то неладно. Он начинает спрашивать банки, эй, а сколько вообще у Понци на его счетах? И банкиры говорят ему, ну, на самом деле не так уж и много. Итак, регулятор устраивает засаду.

ЦУКОФФ: Итак, он начинает буквально заставлять парней наблюдать за банком, из которого Понци наиболее агрессивно снимает деньги. И они видят, что есть парни из Понци, которые приходят снимать деньги, чтобы получить наличные. Они понимают, что это момент. Они считают, что на этом счету не может быть никаких денег, потому что осталось всего несколько тысяч долларов. И вот они набрасываются и объявляют его безнадежно неплатежеспособным и безнадежно просроченным.

ФОНТАН: И это конец пути для плана Понци. Одитор наконец заканчивает свою работу. Понци должен около 7 миллионов долларов, возможно, больше, но у него всего около 4 миллионов долларов. Мошенничество больше не может продолжаться. Он сдается.

Он отсидел?

ЦУКОФФ: Да. Он провел большую часть 1920-х годов в тюрьме, за решеткой, по различным обвинениям, связанным с этими несколькими месяцами славы.

ФОНТАН: Чарльз Понци в конце концов оказался в Бразилии. Он умер в благотворительной палате больницы с 75 баксами на его имя, которые пошли на его похороны. Но мы все знаем его имя благодаря коротким семи месяцам, когда он был в нужном месте в нужное, бурное экономическое время с правильной подачей.

Как вы думаете, почему его схема, его компания, его Понци росли так быстро?

ЦУКОФФ: Знаете, я думаю, всегда есть страх упустить что-то.

ФОНТАН: FOMO, да.

ЦУКОФФ: FOMO, правильно. Это реальная вещь. ФОМО реально. И так финансовый FOMO, он, как вы знаете, режет еще глубже. Ты не просто пропускаешь вечеринку. Вы боитесь упустить корабль, который должен был прибыть, чтобы изменить вашу жизнь и жизнь вашей семьи. Итак, вы знаете, это часть человеческой натуры, которую используют Понци или такие люди, как он.

ФОНТАН: Неясно, когда именно имя Понци стало общим термином для аферы, которую он провернул. Но одно можно сказать наверняка, так и останется, потому что Понци продолжают происходить. Это человеческая природа. FOMO — новое слово, но это вечная эмоция. Так что, если вы одолжите меня, у меня есть последний красный флаг. Страх пропустить? Не забывайте сомневаться. (Смех) Может быть, нет.

У вас есть давно утерянная часть экономической или финансовой истории? Напишите нам по адресу [email protected] или найдите нас в социальных сетях или отправьте обычное письмо. Пришлите мне открытку. Nick Fountain, NPR, 9909 West Jefferson Blvd., Culver City, Calif.,

Сегодняшнее шоу было подготовлено великим Джеймсом Снидом, который на несколько месяцев привнесет свое величие в подкаст Code Switch. Это подкаст NPR о расе и идентичности. Не забывай о нас, Джеймс. Мы будем очень по тебе скучать. Этот эпизод был проверен Сьерра Хуарес, мастерингом занималась Наташа Бранч, а редактировала Джесс Цзян. Я Ник Фонтейн. Это НПР. Спасибо за внимание.

(ЗВУК БРУНО ГАНГЕРА И «МАРШ ДРОИДОВ» ГРЕГОРА ХУБЕРА)

Copyright © 2023 NPR. Все права защищены. Посетите страницы условий использования и разрешений нашего веб-сайта по адресу www. npr.org для получения дополнительной информации.

стенограммы NPR созданы в срочный срок подрядчиком NPR. Этот текст может быть не в своей окончательной форме и может быть обновлен или пересмотрен в будущем. Точность и доступность могут отличаться. Официальной записью программ NPR является аудиозапись.

SEC останавливает схему Понци между отцом и сыном в штате Юта, включающую предполагаемые инвестиции в недвижимость; 2011-266; 15 декабря 2011 г.

ДЛЯ НЕМЕДЛЕННОГО ВЫПУСКА

Вашингтон, округ Колумбия, 15 декабря 2011 г. — Комиссия по ценным бумагам и биржам сегодня обвинила отца и сына в Юте в мошенничестве с ценными бумагами за продажу предполагаемых инвестиций в их бизнес в сфере недвижимости, который оказался не чем иным, как широкомасштабным Схема Понци на 220 миллионов долларов.

Дополнительные материалы

• Жалоба SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Венделл А. Джейкобсон и его сын Аллен Р. Джейкобсон работают с базы в Фаунтин-Грин, штат Юта, и предлагают инвесторам возможность инвестировать в компании с ограниченной ответственностью (ООО), чтобы разделить собственность на большие многоквартирные дома в восемь штатов. Джейкобсоны привлекают инвесторов лично и через сарафанное радио и, похоже, используют свое членство в Церкви Иисуса Христа Святых последних дней, чтобы устанавливать связи и завоевывать доверие потенциальных инвесторов.

Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Джейкобсоны заявляют, что покупают жилые комплексы с низкой заполняемостью по значительно сниженным ценам. Затем они ремонтируют их и улучшают управление ими, а также стремятся перепродать их в течение пяти лет. Говорят, что инвесторы получают долю прибыли, полученной от сдачи в аренду жилых комплексов, а также от возможных продаж. Но на самом деле ООО несут значительные убытки, а Джейкобсоны просто собирают деньги, полученные от инвесторов, на крупные банковские счета, с которых они выкачивают деньги для оплаты семейных расходов и операционных расходов своих различных компаний. Они также платят прежним инвесторам средствами, полученными от новых инвесторов, по классической схеме Понци.

После подачи жалобы сегодня в федеральный суд Солт-Лейк-Сити Комиссия по ценным бумагам и биржам получила экстренное постановление суда о замораживании активов Джейкобсонов и их компаний.

«Венделл и Аллен Джейкобсон ввели в заблуждение инвесторов, полагая, что они финансово поддерживают то, что изображалось как широко распространенная и авторитетная операция по реконструкции многоквартирных домов и получению значительной прибыли», — сказал Кен Исраэль, директор регионального офиса SEC в Солт-Лейк-Сити. «Их обещания были какими угодно, только не правдивыми».

Согласно жалобе SEC, Джейкобсоны привлекли более 220 миллионов долларов от примерно 225 инвесторов через сложную сеть юридических лиц под эгидой Management Solutions, Inc. Они использовали мошенническую схему по крайней мере с 2008 года. Они продали ценные бумаги в форме инвестиционных контрактов без подачи какого-либо заявления о регистрации в SEC, как того требует федеральное законодательство о ценных бумагах. Венделл и Аллен Джейкобсон действуют как незарегистрированные брокеры в связи с их предложениями и продажей долей участия в ООО.

Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Джейкобсоны ложно заверяют инвесторов в том, что основная сумма их инвестиций будет в безопасности, а их средства будут использованы для приобретения, восстановления и управления определенной идентифицированной недвижимостью. Инвесторам обещают годовой доход в размере от 5 до 8 процентов в год в зависимости от конкретных жилых комплексов, принадлежащих их ООО, с обещанием дополнительной прибыли при продаже недвижимости. Венделл и Аллен Джейкобсон сообщают инвесторам, что их средства предназначены для конкретного ООО. Венделл Джейкобсон сказал инвесторам, что только один раз он когда-либо терял деньги на собственности, и в этом случае он лично покрыл убытки, чтобы доходы инвесторов не уменьшились.

Согласно иску Комиссии по ценным бумагам и биржам США, средства инвесторов никогда не удерживаются и используются исключительно для приобретения, восстановления и эксплуатации сдаваемой в аренду недвижимости, представленной Джейкобсонами. Фактически, ООО несут значительные чистые убытки. Тем не менее, ООО продолжают выплачивать инвесторам прибыль, ложно заставляя этих инвесторов полагать, что их ООО работают с прибылью. Когда средства инвесторов получены, они почти всегда сразу же переводятся или объединяются на счетах различных организаций, принадлежащих Джейкобсону, чаще всего на счете ипотечной компании Thunder Bay. Затем средства инвесторов используются для различных целей, о которых инвесторам не сообщается.

Комиссия по ценным бумагам и биржам далее утверждает, что с 1 января 2010 года инвесторам неоднократно сообщали, что имущество, принадлежащее их ООО, было продано, и что они получили прибыль от продажи. На самом деле эти объекты не были проданы, и Джейкобсоны использовали предполагаемые «продажи» как средство перемещения инвесторов в определенные объекты и обратно. По сути, они вели игру-оболочку, предназначенную для привлечения дополнительных средств от новых или существующих инвесторов, чтобы выполнить быстро растущие финансовые обязательства своей деятельности.

В жалобе SEC Венделл и Аллен Джейкобсон обвиняются в нарушении разделов 5(a), 5(c) и 17(a) Закона о ценных бумагах 1933 года и разделов 10(b) и 15(a) Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года. и Правило 10b-5 в соответствии с ним, а также изъятие доходов, полученных нечестным путем, проценты до вынесения судебного решения и финансовые штрафы. Достопочтенный Брюс С. Дженкинс удовлетворил просьбу Комиссии по ценным бумагам и биржам о временном запретительном судебном приказе, замораживании активов, назначении управляющего и других чрезвычайных мерах, чтобы помешать Джейкобсонам продолжать привлекать инвестиции в программу Management Solutions. Комиссия по ценным бумагам и биржам требует постоянного судебного запрета, изъятия и финансовых санкций против Management Solutions и Jacobsons.

Расследование SEC проводилось Элисон Окинака, Скоттом Фростом, Полом Файндтом и Нормом Корбом из регионального офиса Солт-Лейк-Сити. Судебный процесс возглавят Дэн Уодли и Том Мелтон.

SEC благодарит прокуратуру США по округу Юта, Федеральное бюро расследований и Службу внутренних доходов за их помощь в этом вопросе.